Selbstanzeige wegen Geldwäsche – Risiken & Chancen

Die meisten kennen den Begriff "Geldwäsche" aus den Medien. Oft wird dieser Vorwurf im Zusammenhang mit organisierter Kriminalität genannt. Viele denken daher: "Das betrifft mich nicht." Doch Geldwäsche kommt häufiger vor, als man vermutet. Aufgrund gesetzlicher Prüf- und Sorgfaltspflichten führen bereits kleine Unregelmäßigkeiten zu Verdachtsmeldungen durch Banken und andere Finanzinstitute.

Für Laien ist der Straftatbestand schwer einzuordnen. Sehen wir uns deshalb die rechtlichen Grundlagen näher an:

Geldwäsche ist in § 261 StGB geregelt und umfasst das Verschleiern der Herkunft rechtswidrig erworbener Vermögenswerte. Sollten Sie mit einem solchen Vorwurf konfrontiert sein, wenden Sie sich umgehend an einen auf Geldwäscheverfahren spezialisierten Strafverteidiger.

Als Vortat gelten grundsätzlich alle Straftaten, durch die illegal Geld oder Vermögen erworben wird. Dazu gehören u. a.:

• Diebstahl
• Schwarzarbeit
• Betrug
• Steuerhinterziehung
• Drogenhandel
• Cyberkriminalität

Die Verschleierung erfolgt durch das Einbringen der unrechtmäßig erlangten Vermögenswerte in den legalen Wirtschaftskreislauf. Tatobjekte können sein:

• Bargeld
• Bankguthaben
• Wertpapiere
• Immobilien
• Fahrzeuge
• Kryptowährungen

Dass Geldwäsche kein Kavaliersdelikt ist, zeigt das Strafmaß. Gemäß § 261 Abs. 1 StGB drohen Geldstrafen oder Freiheitsstrafen bis zu fünf Jahren. In besonders schweren Fällen erhöht sich das Strafmaß auf bis zu zehn Jahre Freiheitsstrafe. Dazu gehört etwa gewerbsmäßige Geldwäsche oder eine Tatbegehung als Mitglied einer Bande. Wer Geldwäsche leichtfertig begeht, riskiert eine Freiheitsstrafe von bis zu zwei Jahren oder eine Geldstrafe.

Zusätzlich drohen Vermögensabschöpfung und Einziehung von Gegenständen, die mit illegalen Mitteln finanziert wurden. In manchen Fällen kann auch ein Berufsverbot verhängt werden.

In bestimmten Fällen des Wirtschaftsstrafrechts kann eine Selbstanzeige zur völligen Strafbefreiung führen. Dies gilt nicht nur für Geldwäsche, sondern auch für Steuerhinterziehung (§ 371 AO). Weitere Informationen dazu finden Sie hier: Selbstanzeige wegen Steuerhinterziehung

Die Voraussetzungen für eine strafbefreiende Selbstanzeige sind in § 261 Abs. 8 StGB geregelt. Die sogenannte tätige Reue besagt:

• Die Tat muss freiwillig angezeigt werden.
• Die Selbstanzeige muss erfolgen, bevor die Tat entdeckt wurde.
• Der Täter muss an der Aufklärung aktiv mitwirken.

Doch Vorsicht: Damit die Selbstanzeige tatsächlich zur Straffreiheit führt, sind strenge Voraussetzungen zu erfüllen!

1. Vollständigkeit:

• Alle relevanten Informationen zur Tat müssen offengelegt werden.
• Der Täter muss alle notwendigen Unterlagen beibringen.

2. Zeitpunkt:

• Die Selbstanzeige muss vor Entdeckung der Tat erfolgen.
• Laufen bereits Ermittlungen, wirkt die Selbstanzeige nicht mehr strafbefreiend.

3. Freiwilligkeit:

• Die Anzeige muss aus eigener Überzeugung erfolgen (z. B. aus Reue oder Scham).
• Eine erzwungene Selbstanzeige (z. B. durch Druck von Dritten) gilt nicht als freiwillig.

Insbesondere die Vollständigkeit ist problematisch. Fehlen relevante Dokumente oder sind Angaben fehlerhaft, kann die notwendige Vollständigkeit verneint werden. Das bedeutet: Die Selbstanzeige geht nach hinten los.

Auch der Zeitpunkt ist kritisch. Besteht bereits ein Verdacht oder laufen Ermittlungen gegen Sie, kann die Selbstanzeige als Geständnis gewertet werden.

Eine Selbstanzeige wegen Geldwäsche muss somit gut durchdacht werden. Auf eigene Faust passieren leicht Fehler, sprechen Sie Ihr Vorhaben deshalb unbedingt mit einem erfahrenen Anwalt für Strafrecht ab.

Die Selbstanzeige bei Geldwäsche ist ein zweischneidiges Schwert. Sie kann der Ausweg in die Legalität sein und das Absehen von Strafe mit sich bringen. Sie kann aber auch der fehlende Baustein der Ermittlungen sein, der den Täter erst überführt.

Es ist aufgrund der Komplexität des Themas wichtig, sich vor einer möglichen Selbstanzeige an einen fachlich versierten Strafverteidiger zu wenden. Er kann die Situation mit Blick auf Chancen und Risiken einschätzen und – falls geboten und sinnvoll – die Selbstanzeige für Sie vorbereiten. Also: Die Selbstanzeige niemals ohne einen Rechtsanwalt stellen!

Wichtig zu wissen ist: Es werden aufgrund von Verdachtsmeldungen der Banken sehr viele Ermittlungen wegen Geldwäsche eingeleitet, viele werden aus Mangel an Beweisen aber eingestellt. Dem Beschuldigten muss nachgewiesen werden, dass die Vermögensgegenstände tatsächlich aus einer strafbaren Handlung resultieren und dass ihm dies bewusst war. Auch muss die (versuchte) Verschleierung der Herkunft des Vermögensgegenstands bewiesen sein.

Das heißt, dass neben der Selbstanzeige weitere Möglichkeiten für eine Verteidigungsstrategie bestehen, um glimpflich „aus der Sache herauszukommen“. Das kann jedoch nur ein im Strafrecht und insbesondere im Bereich des Wirtschaftsstrafrechts erfahrener Rechtsanwalt seriös beurteilen.

Wenn Sie eine Selbstanzeige in Erwägung ziehen, bewahren Sie Ruhe und wenden Sie sich an einen spezialisierten Rechtsanwalt.

Unsere Kanzlei ist auf Strafrecht und Wirtschaftsstrafrecht spezialisiert. Dank unserer Standorte in Bonn, Hamburg, Berlin, Dresden, Frankfurt, Stuttgart, Nürnberg und München und moderner Kommunikationsmittel bieten wir bundesweite Verteidigung. Nutzen Sie unsere kostenlose Ersteinschätzung direkt vom Anwalt.